龙光世纪大厦管理处

深圳新闻网讯 10月18日，全市首起“套路贷”案件在罗湖区人民法院开庭审理，7名被告人出庭受审。罗湖检方认为，该犯罪团伙内7名被告人无视国家法律，以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。目前，该案还在进一步审理之中。

作为深圳较早的建成区与中心城区，罗湖不仅在经济社会发展上领风气之先，对于新型犯罪也总是“先知先觉”，形成严打高压态势。在扫黑除恶斗争中罗湖区打响全市打击“套路贷”犯罪**枪。截至9月，罗湖区打掉恶势力团伙5个，今年1至9月份，全区刑事案情同比下降19．8％，八类严重暴力警情、“两抢”警情分别同比下降11．8％、56．4％。

所谓“套路贷”实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局，诱骗有房者借款套取高额保证金手续费。2014年，该犯罪团伙成员在深圳市注册成立深圳阿美金融服务有限公司，租用福田区某商务中心作为办公场所从事民间放贷金融服务。

据了解，该犯罪团队会找一些贷款信用差、房产已多处作抵押及急需现金的借款人。放贷犯罪团伙会与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”、“房产抵押合同”等明显不利于被害人的合同，同时带借款人去公证处，将房屋的出租、管理及查档权授权给了贷款方，以便为今后和借款人打官司提供合法依据。

此团伙收取高额保证金后，以各种理由不给借款人放贷，接着又安排业务员冒充出资人打电话给借款人，以查询到借款人隐瞒负债为由认定借款人已经违约，要求借款人提前还款，并以向法院起诉、查封房产威胁借款人，向借款人勒索虚高过账金额的款项。

在多次勒索未果的情况下，便告知出资人称借款人有赖账行为。出资人为了能追讨回更多的债务，会伙同该团伙以实际未履约的借款合同、虚假证明等资料向法院提起诉讼，试图通过法院判决的方式获得向借款人过账金额的款项。案情显示，该犯罪团伙在两个月内共作案12单，他们到法院起诉、要求借款人还款的金额，跟借款人实际拿到的借款，两者有巨大的差距。

案例：借款15万300万的房子被查封

2017年7月，邓先生的堂姐找到了他，想通过他向“深圳市阿美金融服务有限公司”贷款15万元，做资金周转。因堂姐的房子在邓先生的名下，且堂姐还说通过中介认识的人，邓先生遂答应了。

之后，贷款公司业务员与之接洽，以邓先生名下的房产为抵押做贷款，并要求签订一份“空白合同”，并告诉他这是“行规”，邓先生没多想，就在合同上按上手印。之后，邓先生陆陆续续收到了总计50万元的钱款。业务员告诉他，只是随手帮公司“走个账”，提高下公司的信用。随后，35万元就被转回到对方账户。对方又以要交保证金、利息等理由，让邓先生取现7．9万元交给业务员。这时，邓先生手头实际拿到的钱只剩7．1万元。

等到还款日到后，对方以违约名义，向借款人索要50万借款，如果借款人不还便向法院申请查封借款人房产。邓先生还不断地接到威胁电话，甚至被人堵在屋内要钱。因为没有相关证据，邓先生价值300万元的房子被查封。

之后，邓先生来到罗湖公安分局桂园派出所报案，没想到警方一查，被这家公司骗了的人在深圳有十几个，分布在福田、龙岗、罗湖等多个区。此案中，受害人龙女士借款50万元，结果600万元的房产被查封，甚至还有蛇口价值一千万元房产被查封的事情。